金融机构员工推荐基金非法吸存 无力兑付被判刑

时间:2020-07-30     来源:互联网

金融機構員工推薦基金 被認定非法吸存

以投資安置房項目名義搞投資基金項目,承諾高額返利,非法吸收[公眾 的英 文:Public]存款2億餘元,中能遠通(北京)投資基金[管理 的英 文:managing]有限公司三名股東日前因構成非法吸收公眾存款罪被判處刑罰。

《法製晚報》(微信公號ID:fzwb_52165216)[記者 的英 文:journalists]了解到,證據材料顯示,100多名投資人的投資,[都是 的英 文:All are]經過宜信財富公司、中航信托公司等理財公司人員的推薦,或經北京銀行、浦發銀行、中信銀行、平安銀行等銀行理財經理及[業務 的拚音:yè wù]員推薦的■免费算命文件库■。

典型案例 以基金之名非法吸存 無力兌付致案發

根據政法機關查明的事實,2012年10月至11月,中能遠通(北京)投資基金管理有限公司股東韓學梅、劉孝明、李鴻雁以該公司名義,以投資“光大——北京豐台區安置房項目基金”可獲得高額返利為由,非法吸收程小冰等100餘人資金2億餘元。

上述資金被投向[其他 的拚音:qí tā]公司用於生產經營活動。後中能遠通公司向投資人返款4000餘萬元後無力兌付,投資人報警。

2014年6月12日,李鴻雁被抓獲歸案;2014年7月18日,韓學梅、劉孝明接公安機關電話傳喚自行到案。

日前,法院分別以非法吸收公眾存款罪判處韓學梅、劉孝明有期徒刑1年,緩刑1年,並處罰金10萬元;對李鴻雁判處罰金20萬元■免费算命5g通讯■。

法院認為,被告人采取按銷售金額提成返點的方式委托第三方進行銷售,具體輻射出不特定銷售人員鏈接到社會不特定的多數投資人,吸收的係社會公眾的資金,上述渠道實際上就是通過不特定專業理財人員的[客戶 的英 文:customer base]資源等向社會公眾傳播吸收資金的信息,應當認定為公開向社會公眾吸收資金。同時本案被告人募集資金係以私募基金為名,行承諾返本付息的非法吸收公眾存款之實,違反了金融管理法規,[因此 的拚音: yīn cǐ]構成非法吸收公眾存款罪。

工程方借基金公司融資 不明資金來路

光大國際[建設 的拚音:jiàn shè]工程總公司資金部總經理王洋向警方證實,2011年年底,該公司總承包豐台區某安置房工程,[由於 的拚音:yóu yú]缺少流動資金,該公司[負責 的拚音:fù zé][聯係 的拚音:lián xì]了中能遠通公司總裁劉孝明。

“經協商中能遠通公司給[我們 的拚音:wǒ men]融資1。5億。期限一年半,年化利息23%。等資金到位後一年半我們償還本金和利息。”王洋作證說。

王洋說,之後雙方簽了合同,中能遠通分兩次支付了光大建設公司1。5億元,當時,光大建設公司就支付了10%(1500萬元)的利息,隨後於2013年10月31日又支付了中能遠通13%利息(1950萬元)的利息。

王洋表示,這1。5億元用於工程上的流動資金、人工費、材料費等。但融資的錢是怎麽來的,他不清楚。

募得錢款遠超項目需求 餘額另做投資

一位要求匿名的原中能遠通職工[告訴 的英 文:tell]《法製晚報》(微信公號ID:fzwb_52165216)記者,最初,募集資金確實是為了房地產項目建設,[計劃 的拚音:jì huà]募集1。5億元,但公司領導沒想到很快募集款就遠遠超過了這個金額,公司領導就把錢轉移做了投資,結果失敗了,沒法向投資人兌現高息承諾,導致案發。

韓學梅供述[承認 的英 文:admitted],募集來的錢有少一半投入光大建設公司,多一半投入其他公司用於經營。

李鴻雁供述說,2014年6月初[開始 的英 文:appeared],項目方[無法 的拚音:to be]向中能遠通公司支付錢了,所以他們就沒法再給投資人支付本金和利息了。

銀行業務員私自推薦項目 事後難追償

在案的投資人證言及報案材料[證明 的拚音:zhèng míng],經宜信財富公司、中航信托公司、北京钜派投資公司等理財公司人員推薦,或經北京銀行、浦發銀行、中信銀行、平安銀行等理財經理及業務員推薦,100多名投資人投資了“光大——北京豐台區安置房項目基金”。

在案的投資人證言及報案材料證明,中能遠通公司推出了保障房基金理財,最低投資100萬元,承諾年收益10。5%;投資200萬元,承諾年收益11%;投資金額300萬元以上,承諾年收益12%,投資期限一年半,到期返本付息。

上述材料顯示,介紹人告訴投資人,項目是與國企[合作 的英 文:cooperation]的,可靠、回收資金有保障;投資人看了介紹資料,通過銀行轉賬等方式將100萬元至1000萬元不等的資金投到中能遠通公司。2013年10月左右,投資人均[收到 的英 文:received]了按利率計算的一年的利息收入,到了2014年4月份,投資人發現公司到期不能兌現。

另一位不願具名的投資者告訴記者:“去銀行存錢,辦理業務的[時候 的拚音:shí hou],理財經理就推薦,說這[產品 的拚音:chǎn pǐn]特別[安全 的拚音:ān quán],回報也高,於是我就投資了。”

“雖然是銀行的理財經理推薦和介紹的,[但是 的英 文:But]合同是跟中能遠通簽的。”

王先生說,他找過推薦這個理[[財產 的英 文:fortune] 的英 文:property]品的銀行和銀行的理財經理,“銀行說,這屬於員工的個人行為,跟銀行沒關係。理財經理說他隻是推薦,讓我去找簽合同的公司。”

雇第三方銷售募集資金 逐步發展下線

政法機關查明,中能遠通公司是通過付傭金雇傭第三方銷售的方式募集資金的。

證人林某是上海的一位理財產品推銷員。他作證稱,2012年9月他通過別人介紹[認識 的英 文:known]了中能遠通公司總經理劉孝明,並了解到這家公司的融資項目,後劉孝明與他協商,代銷渠道費用[可以 的英 文:can]給他按綜合[平均 的英 文:an average]3%提取傭金。

他告訴民警,2012年10月,他用朋友的公司與中能遠通公司簽訂銷售居間[服務 的拚音:fú wù]協議,他通過私人人脈找到10名行業內的銷售經理。他們又輻射出若幹銷售人員,於2012年11月當月兩周時間完成銷售1億餘元。

[企業 的英 文:business]調查 宜信財富多次涉案 不具備業務資質

文中所稱的宜信財富公司,在案證據顯示係指宜信卓越財富投資管理(北京)有限公司。資料顯示,宜信財富公司是[中國 的英 文:China]財富管理行業的知名企業,[總部 的拚音:zǒng bù]在北京,在全國40多個[城市 的英 文:cities]擁有千餘名資深理財顧問。

記者了解到,這[已經 的拚音:yǐ jing]不是宜信財富第[一次 的英 文:Once]涉及類似案件。

據人民網報道,2013年8月,張女士和趙女士通過宜信([青島 的拚音:Qingdao])財富一位高級客戶經理推薦並投資了“華融普銀高速公路基金—嵐臨高速公路項目”基金。

[然而 的拚音:rán ér]在2014年7月3日,北京市朝陽區檢察院對華融普銀投資基金(北京)有限公司前法定代表人魏薇、董占海批準逮捕。這起案件涉及38億餘元人民幣。媒體報道稱,宜信財富代銷的理財產品總規模在3億元以上。

2015年5月14日,大連市處置非法集資領導小組辦公室發布《關於公布企業違規發布涉嫌非法集資廣告資訊信息的通告》。通告中,宜信卓越財富投資管理(北京)有限公司大連[分公司 的拚音:fēn gōng sī]被列入黑名單。

通告中稱,“以上企業在我市各公園、超市、早晚市場和商場向不特定對象發布各類投資理財宣傳資料,承諾年化收益8%-15%不等。經與相關部門核實,上述企業屬於普通類工商企業,不具備對社會公眾開展投資理財業務的牌照和資質,不能建立資金池,不能從事與投(融)資理財業務相關的金融業務,更不得以任何名義、任何[形式 的拚音:xíng shì]向社會不特定對象吸收資金。”

銀行調查 多家銀行職員參與項目 私下獲[好處 的英 文:having]

判決書顯示,除了宜信財富等理財公司外,多家銀行的[工作 的拚音:gōng zuò]人員也為該項目介紹了大量資金。

韓學梅的辯護人、北京市盈科律師事務所律師吳風濤告訴記者,此案中有不少銀行工作人員參與,但據他了解,這種參與不是銀行的單位行為。

劉某作證說,2012年10月其找了某銀行的理財經理唐某和客戶經理周某,讓他們幫著找客戶投資,並承諾了給他們的提成比例。

劉某作證稱,這[兩名 的英 文:two]銀行職員一個銷售出300萬元,一個銷售出100萬元。銷售後,中能遠通公司按比例給其提成,其分給了唐某、周某一部分。

理財經理唐某[接受 的英 文:accepted]了記者采訪。唐某說,劉某和他是朋友,說正在賣涉及保障房的理財產品。剛好有一個投資人找他,[希望 的拚音:xī wàng]他介紹[一些 的拚音:yī xiē]銀行理財外的金融產品,其就給湯某、劉某牽了線。

客戶經理周某則作證稱,劉某經常給其打電話介紹項目,讓其給他拉資金、拉客戶,後來幫劉某拉到了一個客戶,拿了2。1萬元的返點好處費。

專家[觀點 的英 文:belief] 金融理財尚無追責依據 法律有待完善

北京市律師協會消費者權益法律專業委員會秘書長耿軍提醒公眾,希望大家在投資理財前多掌握一些金融知識,特別是老年人,一定[不要 的英 文:壓嘛碟]輕信高額回報。

“金融機構要加強自律,同時需要加強管理。長遠來看,還是需要通過立法來完善。”

中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛在接受《法製晚報》(微信公號ID:fzwb_52165216)記者采訪時說,銀行客戶經理介紹非銀行經營的理財產品,目前還缺少追責的法律依據,需要通過立法來進行規範。

京滬房價為什麽能媲美紐約?

[或許 的英 文:stiII],隻有在有朝一日房價泡沫破裂時,國[人才 的英 文:牛B人物][可能 的英 文:would]身心合一進邁入新[經濟 的英 文:economic]時代,專注於創新的民間風險投資才有可能真正興起,年輕人也才有可能不甘做房奴而勇於去遠方行走。

瘋狂動物城,[幾乎 的英 文:much]是部禁片

[電影 的英 文:movie]的時候,就[覺得 的英 文:felt]這幸虧是一部動畫片,如果把這個[故事 的拚音:gù shi]的背景放到現實[世界 的拚音:shì jiè],把電影中的動物,都換成道貌岸然的人,那這個電影恐怕難以在電影院公映。

[昨天 的拚音:zuó tiān]還是嫌犯今天就要當部長

這就是一個大國的巴西,憑借民粹主義上台的盧拉,曾經為巴西做過重大貢獻的盧拉,現在麵對的卻是民眾的咆哮。這個奧運會,巴西真有的是熱鬧了!

沒這條路俄羅斯人會怨聲載道

中俄茶葉貿易之道,在[曆史 的英 文:History]的風風雨雨中持續了近200年,為推動中俄經濟貿易關係以及對我國內地的種茶業、茶葉加工業和運輸業的發展做出了積極的貢獻,。


本文由◆免费算命月报◆发布;
精品测算
  • 出生日期
  • 出生时辰
  •     性   别

栏目导航

精品专题

网站地图