银监会开出史上最大罚单 这家银行被罚7。22亿

时间:2020-06-19     来源:互联网

銀監會開出史上[最大 的拚音:zuì dà]罰單!這家銀行被罰7。22億

銀監會開出史上最大罰單!

8日,銀監會通報了“僑興債”處罰結果,對廣發銀行總行、惠州分行及[其他 的英 文:other]分支機構的違法違規行為罰沒合計7。22億元。

這一金額已超過今年前10月銀監會係統對金融機構罰沒的6〖免费算命国际平台〗。67億元總和。

[圖片]

1銀監會開出天價罰單

8日,銀監會通報對廣發銀行的處罰結果,對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7。22億元,創下史上最大罰單■免费算命评估中心■。其中,沒收違法所得17553。79萬元,並處以3倍罰款52661。37萬元,其他違規罰款2000萬元。

據悉,經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯[意見 的英 文:remark]複核等一係列法定程序後,銀監會於2017年11月21日向廣發銀行發出行政處罰決定書,依法查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件。

2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在“招財寶”平台發行的10億元私募債到期[無法 的英 文:to be]兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。

之後10多家金融機構拿著兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權。

由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,[主要 的英 文:main]用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

[圖片]

2[一起 的英 文:with]近幾年罕見的重大案件

銀監會表示,這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機構眾多,情節嚴重,性質惡劣,社會[影響 的拚音:yǐng xiǎng]極壞,為近幾年罕見。案發時該行公司治理薄弱,存在著多方麵[問題 的拚音:wèn tí]

銀監會對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和[經濟 的拚音:jīng jì]處罰。

對6名涉案員工禁止終身從事銀行業[工作 的拚音:gōng zuò],對廣發銀行總行負有[管理 的拚音:guǎn lǐ]責任的高級管理人員也將依法處罰。目前,上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。

同時,銀監會責成廣發銀行總行按照黨規黨紀、政紀和內部規章,對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。

下一步,銀監會將依法加大監管力[度 的英 文:attitudes],不斷深化整治銀行業市場亂象工作,嚴肅查處各類違法違規行為。同時積極引導銀行業金融機構找準定位,回歸本源,切實提高內控合規水平,使鐵的製度、鐵的紀律得到鐵的執行,真正[[形成 的英 文:caused] 的拚音:xíng chéng]“不敢違規、不能違規、不願違規”的銀行業合規文化,確保銀行業依法合規穩健運行。

中央財經[大學 的拚音:dà xué]金融學院教授郭田勇表示,銀監會向廣發銀行開出“天價罰單”與[事情 的英 文:affair]本身性質惡劣有關,凸顯出強監管的決心。“在此輪監管風暴中,銀行同業、表外、理財類是[業務 的拚音:yè wù]的監管重點,廣發銀行用表外業務來填補表內損失,給投資者帶來損失,數額較大。”

[圖片]

3未來銀監會[可能 的英 文:would]開更重罰單

郭田勇表示,銀監會對廣發銀行開出的“天價罰單”對於規範、引導行業合規合法經營有著[重要 的英 文:important][意義 的英 文:meanings]。“以前銀行業違規行為屢禁不止與違法[成本 的英 文:cost]較低有關,‘隔靴搔癢’式懲罰不足以敲山震虎或者起到對銀行違規違法行為的震懾作用。”從今年監管的態度來看,銀行業違法違規成本大幅提高,未來再[出現 的拚音:chū xiàn]類似或者更嚴重的情況,監管可能會開出更重的罰單。

郭田勇認為,未來監管方向[應該 的英 文:yīng gāi]是從微觀監管到宏觀監管,從合規監管到風險監管。“但業務合規是最基本的要求,[包括 的英 文:included]流動性風險、資本監管等都要建立在合規監管的基礎上。”

對外經貿大學教授王國軍表示,金融行業需要嚴管交叉風險,類似的嚴罰[可以 的英 文:can]起到“殺一儆百”的作用。“這類債券違約事件涉及麵廣,包括銀行、交易所、保險、互聯網金融平台等,保險對信用的加持也會讓風險放大,而保險公司很容易[成為 的英 文:Become]承擔風險的最後一棒,特別是對[一些 的英 文:some]小險企影響[很大 的拚音:的JJ]”,王國軍認為,目前國家層麵對金融風險的防控越發重視,跨金融領域的協調監管、穿透式監管也在逐漸加強。

[圖片]

4“真假保函”引出“蘿卜章”

[隨著 的拚音:suí zhe]銀監會對僑興債違約事件主角之一的廣發銀行開出巨額罰單,這件波及銀行、保險、交易所、互聯網金融平台的私募債風波,問題[已經 的拚音:yǐ jing]清晰。

2016年12月20日,僑興集團下屬的僑興電訊、僑興電信在“招財寶”平台發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行出具了兜底保函。

在浙商財險公示保函簽約的細節後,廣發銀行於去年12月26日在官網回應稱,經鑒定,相關擔保文件、公章、私章均係偽造,已向[當地 的英 文:local]公安機關報案。隨後浙商財險稱向本地公安機關報案。

在投資者的不安中,浙商財險開啟預賠付。浙商財險去年12月28日[開始 的英 文:appeared]支付部分預付賠款。今年1月24日,浙商財險聲明,對已經到期的僑興私募債第三至七期進行分期預賠。

2017年12月8日,銀監會發布的廣發銀行違規擔保案件信息稱,由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

特朗普上任兩周簽8條行政[命令 的英 文:orders]

號外號外,特朗普又出行政命令啦!行政命令有多強,買不了吃虧,買不了上當,是XX你就堅持60秒!

精品测算
  • 出生日期
  • 出生时辰
  •     性   别

栏目导航

精品专题

网站地图